المالك كان يموّل الشركة من جيبه بالكامل. المشكلة لم تكن في الإيرادات، بل في توقيت الدفعات.
الوضع قبل: تدفق نقدي سالب 100% يُموَّل من جيب المالك، عملاء يدفعون بعد 60-90 يوماً، موردون يطالبون بدفع فوري، وصفر فائض — كل دخل يخرج فوراً.
المشكلة ليست في الإيرادات، بل في توقيت الدفعات.
عمل فريق من 3: رئيس حسابات CPA و MBA، مدير مالي، ومحلل مالي. جمعنا العقود الكاملة وتواريخ الدفع الفعلية وفواتير الموردين، فاكتشفنا فجوة سالبة من 30 إلى 60 يوماً.
اختبرنا 5 سيناريوهات دفع، وكان الأفضل: 30% مقدم + 40% عند التسليم + 30% بعد شهر. عدّلنا العقود، وتفاوضنا مع الموردين، وفتحنا احتياطياً. وبنينا توقعاً يومياً للتدفق النقدي مقابل المخطط بأفق 90 يوماً. وحسّنّا التحصيل وفتحنا خط ائتمان بنكي.
النتيجة: 3 مشاريع جديدة أضافت 450 ألف ربح.