شركتك رابحة على الورق وجيبك فارغ — أين تذهب النقدية؟

من أكثر المواقف إرباكاً لصاحب العمل أن تقول له القائمة إنه ربح، بينما لا يجد في الحساب ما يدفع به الرواتب. الفجوة ليست خطأً محاسبياً في الغالب، بل فرق في التوقيت.

الفرق في جملة واحدة

الربح يُسجَّل عند إصدار الفاتورة. النقد يصل عند التحصيل. وإذا كان عملاؤك يدفعون بعد تسعين يوماً ومورّدوك يطالبون فوراً، فأنت تموّل الفجوة من جيبك مهما بلغ ربحك.

حالة عملية

شركة تصميم داخلي ناشئة بمشاريع موسمية كان تدفقها النقدي سالباً بالكامل، والمالك يغطي الفارق شخصياً. جمعنا العقود وتواريخ الدفع الفعلية وفواتير الموردين، فظهرت فجوة من ثلاثين إلى ستين يوماً.

اختبرنا خمسة سيناريوهات للدفع، وكان الأفضل: 30% مقدماً، 40% عند التسليم، 30% بعد شهر. عدّلنا العقود، وتفاوضنا مع الموردين، وبنينا توقعاً يومياً للتدفق بأفق تسعين يوماً.

• التدفق النقدي: من سالب 100% إلى موجب 15%
• تمويل المالك: من 100% إلى 30%
• ثلاثة مشاريع جديدة أضافت 450 ألف ريال ربحاً

ابدأ من هنا

اجمع عقودك وتواريخ التحصيل الفعلية — لا المتفق عليها — وقارنها بمواعيد سداد مورّديك. الفجوة التي ستظهر هي رقم التمويل الذي تدفعه من جيبك كل شهر دون أن تسميه بذلك.